Beschreibung

Die Verwaltung von Vermögen ist ein sehr aktuelles Thema, denn immer häufiger hören wir das Wort „Negativzinsen“ und auch an anderen Stellen verändert sich der Finanzmarkt sehr rasant. Im Gespräch mit den Beratern und der Vorstände der KümpersFinanz AG aus Essen-Kettwig habe ich mitnehmen können, dass das Wissen und die Erfahrung über die Möglichkeiten der Vermögensverwaltung unbezahlbar sind. Mit großer Leidenschaft und Engagement leben die Mitarbeiter:innen das Motto „Als wären Ihre Finanzen unsere eigenen“ und bieten auf Ihrer Website unter anderem verschiedene Beteiligungen an Fonds an, die so besonnen auserwählt wurden, dass lohnenswerte Renditen zu erwarten sind.

Im Gespräch ging es auch um die Zielgruppen der potentiellen Kundinnen und Kunden, denn hier werden die passenden Produkte und Beteiligungen auf die vorher abgestimmte individuelle Finanzplanung ausgelegt. Die beruflichen und privaten Ausgangssituationen werden analysiert, um eine zielführende Verwaltung des Vermögens mit den richtigen Optionen auszuwählen. Eine Betreuung bedeutet auch, dass die Planungen regelmäßig an die aktualisierten Situationen angepasst werden.

Der Gesamtüberblick über das Vermögen hilft bei der Optimierung

Die häufigsten Modelle in der Finanzplanung. die in der Öffentlichkeit diskutiert und empfohlen werden, stammen aus dem Bereich des Aktienhandels und der Investition in Immobilien. Eine weitere Anlageklasse ist die der Versicherungen, doch nur ein professioneller Gesamtüberblick sorgt für eine umfassende Analyse und verspricht mehr situativen Handlungsspielraum bei der Auswahl der Finanzplanung. Die modernen Investitionsmöglichkeiten, die heutzutage jeder über digitale Plattformen und Apps abgeschlossen werden können, sind nur in den seltensten Fällen miteinander verknüpft oder es besteht keine Gesamtbetrachtung über die aktuellen Veränderungen der Finanzen. Eine professionelle Betreuung aller Anlageklassen sorgt dafür Schwankungen, Trends und Entwicklungen zu analysieren und sorgt für schnelle Reaktionen bei Veränderungen oder der Entdeckung neuer Potentiale.

Vom Einzelkämpfer zur Betreuung durch Finanzexperten der KümpersFinanz AG

Wenn diese Gesamtbetrachtung vorliegt, dann werden die Wechselwirkungen der Anlageklassen erst deutlich und es kann dementsprechend gehandelt werden. Diese Betrachtung wird angereichert durch Ihre persönliche Daten, Ziele und Wünsche, denn häufig wird die Finanzplanung in Stufen gedacht, so dass auch hier gezielte Ausschüttung für größere anderweitige Investitionen mit eingeplant werden können.

Ich kenne dieses Handeln aus meiner Familie, denn hier wird häufig neues Kapital, wie zum Beispiel die Erlöse aus einem Immobilienverkauf oder Erbschaften schnell und kurzfristig angelehnt, um Renditen oder Positivzinsen zu erwirtschaften, um dann das Geld gezielt in ein paar Jahren für eine größere Investition zu verwenden oder den Finanzmarkt dann neu zu erkunden. Diese Strategie benötigt jedoch viel Wissen über den Finanzmarkt und sollte hier Experten überlassen werden, dessen Beruf es ist, diesen Markt in seiner Gesamtheit und in der Langfristigkeit zu beobachten.

Altersabsicherung und Vermögensnachfolge

Zwei wichtige Ziele bei der Planung, der Verwaltung und der finanziellen Absicherung ist die persönliche Altersabsicherung nach dem Austritt aus dem Berufsleben und der Vermögensnachfolge im Fall eines Todes in Form von Erbschaften. Die individuelle und selbstständige Altersabsicherung ist gerade für selbstständige Unternehmerinnen und Unternehmer ein wichtiges Thema, da diese sich privat um ihre Rente kümmern müssen. Hier gibt es spezielle Planungen, die auf das Datum des Rentenbeginns ausgelegt sind. Wenn Sie dies in der persönlichen Beratung und Analyse angeben, dann wird ihnen hier ein risikogeminderter Finanzplan vorgestellt.

Bei der Übergabe von Vermögen auf die Erben oder der nachfolgenden Generation gibt es viele Möglichkeiten der Optimierungen, um möglichst viel Vermögen weitergeben zu können. Dieses Thema sollten vermögende Menschen bereits zu Lebzeiten angehen, um sich die Empfehlungen zur Optimierung einzuholen, um die bestehenden Regelungen bei der Vermögensnachfolge in die Finanzplanungen einfließen zu lassen. Hier werden häufig dann Fehler gemacht, wenn diese Nachfolge nicht frühzeitig geregelt wird.

Controlling der eigenen Finanzen

Die KümpersFinanz AG gibt Ihnen Werkzeuge für die Überwachung und Steuerung der Finanzen an die Hand, welche Sie gemeinsam mit den Experten besprechen und im Auge behalten. Ich selbst schaue mir auf der Website der KümpersFinanz AG stets die aktuellen Beteiligungen an.  Gerade die Immobilien-Investments sind sehr spannend und ohne die langjährige Expertise des Beraterteams würden Privatmenschen nichts von den erfolgreichen Projekten mitbekommen. Wir arbeiten seit Jahren erfolgreich mit der KümpersFinanz AG zusammen und können das Unternehmen empfehlen.  Wir haben auch schon an den Events des Unternehmens teilgenommen, an denen Experten ihr Wissen über die Finanzmärkte teilen und bekommen auch regelmäßig den hauseigenen Finanzreport der KümpersFinanz AG mit vielen Erklärungen über die aktuellen Trends aus dem Finanzbereich.

Neben den Investitionen in Immobilien gibt es auch Beteiligungen an modernen und nachhaltigen Projekten, wie zum Beispiel an einem Portfolio aus Solarspezialisten, denn hier wird in den kommenden Jahren viel investiert und Sie können an diesem Markt partizipieren. Die KümpersFinanz AG freut sich über Ihren Anruf und Sie werden von der individuellen und persönlichen Betreuung begeistert sein.

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    5.0

    Lokalelite

    Die persönlichen Gespräche und das umfangreiche Wissen der KümpersFinanz AG haben mich nachhaltig beeindruckt.

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